નાણાકીય સલાહકાર: જોબ વર્ણન

લોકોનું સંચાલન કરવામાં પૈસા બનાવવા સહાય કરો

જ્યારે તે આપણા નાણાં બચાવવા માટે આવે છે, ત્યારે અમારી પસંદગીઓ છે અમે તેને ગાદલું હેઠળ અથવા બેંકમાં મૂકી શકીએ છીએ, અથવા આપણે તેને રોકાણ કરી શકીએ છીએ. નિષ્ણાતો સામાન્ય રીતે પહેલાના બે સંયોજનને સૂચવે છે અને હંમેશા પ્રથમ વિકલ્પને નિરાશ કરે છે. આ નિષ્ણાતો કોણ છે? તે નાણાકીય સલાહકારો છે જેમની નોકરી તેમના ગ્રાહકોને તેમના ટૂંકા અને લાંબા-ગાળાની નાણાકીય લક્ષ્યો માટે યોજના ઘડવાનું છે. તેમાં એક ઘર ખરીદવું, તેમના બાળકોના શિક્ષણ માટે ચૂકવણી અને નિવૃત્તિનો સમાવેશ થાય છે.

નાણાકીય સલાહકાર રોકાણ, કરવેરા અને વીમા સલાહ આપી શકે છે. તે અથવા તેણી ગ્રાહક આધારને વધારીને ઘણો સમય વિતાવે છે.

નાણાકીય સલાહકારો વિશે ઝડપી હકીકતો

• 2016 માં, નાણાકીય સલાહકારોએ સરેરાશ વાર્ષિક પગાર $ 90,530 મેળવ્યો હતો
• 2014 માં 249,00 થી વધુ લોકોએ આ વ્યવસાયમાં કામ કર્યું હતું.
• ફાઇનાન્સ ઉદ્યોગએ તેમાંના મોટાભાગના કામો કર્યા છે.
• નોકરીઓ સામાન્ય રીતે પૂર્ણ-સમય છે
• 20% નાણાકીય સલાહકારો સ્વ રોજગારી
• યુ.એસ. બ્યુરો ઓફ લેબર સ્ટેટિસ્ટિક્સ (બીએલએસ) એ આગાહી કરી છે કે તેનું કામ અંદાજ 2024 સુધીના તમામ વ્યવસાયો માટે સરેરાશ કરતાં વધુ ઝડપી હશે અને તેથી તેને "બ્રાઈટ આઉટલુક" વ્યવસાયનું નિયુક્ત કરશે.

ફાઇનાન્સિયલ એડવાઇઝરના જીવનમાં એક દિવસ

Indeed.com પર મળેલી નાણાકીય સલાહકાર હોદ્દા માટે આ લાક્ષણિક કાર્યકારી ફરજો ઓનલાઇન જાહેરાતોમાંથી આવે છે:

• "ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રોડક્ટ્સ અને સેવાઓની ભલામણ કરો કે જે તેમના હેતુઓ, સ્રોતો, સમયના ક્ષિતિજ, જોખમ પ્રોફાઇલ અને પસંદગીઓ પર આધારિત ભવિષ્ય અને ગ્રાહકો માટે યોગ્ય છે"

• "એક્ઝિક્યુટ અને વાટાઘાટો અમલીકરણ વાહનો સહિત વીમા, રોકાણ, કર આયોજન, દેવું વ્યવસ્થાપન, એસ્ટેટ આયોજન, અને અન્ય કાર્યો ક્લાયન્ટ માટે"
• "તમારા ક્લાઈન્ટો અને બજારોને તમે પસંદ કરવા માંગતા હો તે પસંદ કરીને તમારી પ્રથા કેવી રીતે બનાવવી તે નક્કી કરો"
• ટેલિગ્રાફ, મેઈલ, રેફરલ્સ, વગેરે દ્વારા સખત ગ્રાહકોને સક્રિય કરો. "

• "અનુપાલન અને વ્યવસ્થાપન દ્વારા સ્થાપિત પ્રીસેટ માર્ગદર્શિકા નીચેના યોગ્ય દસ્તાવેજો જાળવો"
• "તમામ ઉદ્યોગનાં નિયમો અને નિયમોનું પાલન"

નાણાકીય સલાહકાર બનો કેવી રીતે

નાણાકીય સલાહકાર તરીકે કામ કરવા માટે, તમારે ઓછામાં ઓછા, એક બેચલર ડિગ્રી કમાવી કરવાની જરૂર પડશે. આ વ્યવસાય માટે સારી તૈયારી કરનારા મેજર ફાઇનાન્સ, અર્થશાસ્ત્ર અથવા એકાઉન્ટિંગનો સમાવેશ કરે છે. એમબીએ (માસ્ટર ઓફ બિઝનેસ એડમિનિસ્ટ્રેશન ) અથવા ફાઇનાન્સની માસ્ટર ડિગ્રી કમાવી તમને આખરે મેનેજમેન્ટ સ્થિતિમાં આગળ વધવામાં મદદ કરી શકે છે.

જો તમારી નોકરીમાં શેરો, બોન્ડ અને વીમા પૉલિસી જેવી નાણાકીય પ્રોડક્ટ્સના વેચાણમાં સમાવેશ થાય છે, તો તમારે આવું કરવા માટે લાઇસન્સની જરૂર પડશે. લાઇસેંસિંગ માહિતી માટે નોર્થ અમેરિકન સિક્યોરિટીઝ એડમિનિસ્ટ્રેટર એસોસિએશન (NASAA) વેબ સાઈટ પર સિક્યોરિટીઝ લોઝ એન્ડ રેગ્યુલેશન્સની ડિરેક્ટરી જુઓ. નાણાકીય સલાહકારો કે જેઓ તેમના ક્લાયન્ટ્સના રોકાણનું સંચાલન કરે છે તેઓ રાજ્ય કે યુ.એસ. સિક્યુરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ કમિશન (એસઈસી) સાથે ફર્મની ફાળવણીના કદના આધારે રજીસ્ટર થવું જોઈએ.

આ ક્ષેત્રમાં કામ કરતા ઘણા લોકો સર્ટિફાઇડ ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર બોર્ડ ઓફ સ્ટાન્ડર્ડ્સ (સીએફપી બોર્ડ) પાસેથી સર્ટિફાઇડ ફાઇનાન્સિયલ પ્લાનર સર્ટિડેન્શિયલ કમાય છે. આવું કરવા માટે, તેઓ પ્રથમ બેચલર ડિગ્રી કમાણી અને નાણાકીય આયોજન ત્રણ વર્ષ અનુભવ હસ્તગત કર્યા પછી એક પરીક્ષા પાસ કરવીજ જોઇએ.

શું સોફ્ટ સ્કિલ્સ તમને જરૂર છે?

એક ડિગ્રી અને લાયસન્સ ઉપરાંત, તમારે પણ આ વ્યવસાયમાં સફળતા મેળવવા માટે, અમુક નિપુણ કૌશલ્ય , વ્યક્તિગત લાક્ષણિકતાઓ કે જેને તમે ઔપચારિક તાલીમથી શીખી શકતા નથી. અહીં સૌથી વધુ મહત્વની બાબતો છે:

• સક્રિય સાંભળવું : તમે તમારા ક્લાયન્ટ્સના નાણાકીય ધ્યેયો સાંભળીને સમજી શકશો.
• જટિલ વિચારસરણી : તમારા ગ્રાહકોને તેમના ધ્યેયો પૂરા કરવા માટે કેવી રીતે મદદ કરવી તે જાણવા માટે, તમારે ઉપલબ્ધ તમામ ડેટાનું મૂલ્યાંકન કરવાની જરૂર છે
• ગડબડ વાંચન: દસ્તાવેજોને સમજવું જરૂરી છે કે જે વિવિધ નાણાકીય સાધનોનું વર્ણન કરે છે.
• મૌખિક સંદેશાવ્યવહાર : તમે સંભવિત ગ્રાહકોને પ્રદાન કરી શકતા નાણાકીય સેવાઓને સ્પષ્ટપણે સમજી શકશો.
• સેવા ઓરિએન્ટેશન: ફ્યુચર્સ માટે લોકોની યોજના બનાવવાની ઇચ્છા મહત્વની છે.

એમ્પ્લોયરો તમારી પાસેથી શું ઈચ્છે છે?

કુશળતા અને અનુભવ ઉપરાંત, જ્યારે કર્મચારીઓ ભાડે લે છે ત્યારે નોકરીદાતાઓ કયા ગુણો શોધી શકે છે?

ઈન્ડિડેડ.કોમ પર મળેલી વાસ્તવિક જાહેરાતની જાહેરાતની કેટલીક આવશ્યકતાઓ અહીં છે:

• "બહુવિધ પ્રાથમિકતાઓનું સંચાલન કરતી વખતે સમયને અસરકારક રીતે સંચાલિત કરવાની ક્ષમતા સાથે સુવ્યવસ્થિત"
• "લોકોને પ્રભાવિત કરવાની ક્ષમતા"
• " વ્યાવસાયીકરણ , પ્રમાણિક્તા અને મજબૂત કાર્યનિષ્ઠા માટેની પ્રતિબદ્ધતા ધરાવે છે"
• "નિમણૂક માટે પૂછવાની ક્ષમતા દર્શાવે છે, તક માટે ક્વોલિફાય કરો અને 2 થી 3 કોલ્સમાં નજીકના વ્યવસાય"
• "ટીમના ભાગરૂપે સ્વતંત્ર રીતે કાર્ય કરો"
• "નિપુણ કમ્પ્યુટર કુશળતા, ખાસ કરીને માઈક્રોસોફ્ટ ઓફિસ એપ્લિકેશન્સ"

શું આ વ્યવસાય તમારા માટે યોગ્ય છે?

પરિબળો પૈકી એક તે નક્કી કરશે કે નાણાકીય સલાહકાર હોવું તે તમારા માટે યોગ્ય છે, તમારી રુચિઓ , વ્યક્તિત્વ પ્રકાર અને કાર્ય સંબંધિત મૂલ્યો છે . આ કારકિર્દી નીચેના લક્ષણો સાથે વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે:

હિતો ( હોલેન્ડ કોડ ): ઇસીએસ (સાહસ, પરંપરાગત અને સામાજિક)

પર્સનાલિટી પ્રકાર ( મ્યેર્સ બ્રિગ્સ પર્સનાલિટી પ્રકાર સૂચક [એમબીટીઆઇ ]): ઇએનટીજે , ઇન્ટેજ , ઇએનટીપી , આઈએનટીપી, અથવા ઇએસટીપી

કાર્ય સંબંધિત મૂલ્યો : સ્વતંત્રતા, સિદ્ધિ, માન્યતા

સંબંધિત પ્રવૃત્તિઓ અને કાર્યો સાથે વ્યવસાય

	વર્ણન	સરેરાશ વાર્ષિક વેતન (2016)	ન્યુનત્તમ જરૂરી શિક્ષણ
લોન અધિકારી	લોકો અને વ્યવસાયોને બેન્કો અને અન્ય ધિરાણ સંસ્થાઓ પાસેથી લોન મેળવી શકે છે	$ 63,650	સ્નાતક ઉપાધી
ક્રેડિટ કાઉન્સેલર	વ્યકિતઓ અને સંસ્થાઓ માટે દેવું હસ્તગત અને મેનેજ કરવાની સલાહ આપે છે	$ 44,380	સ્નાતક ઉપાધી
ઓડિટર	ગેરવહીવટના સંકેતો માટે સંસ્થાના નાણાકીય રેકોર્ડ્સ તપાસે છે	$ 68,150	સ્નાતક ઉપાધી
ભંડોળ	સંગઠનોને નાણાં એકત્ર કરવા અને ઝુંબેશની ઇવેન્ટ્સની યોજના બનાવવામાં સહાય કરે છે	$ 54,130	કોઈ ચોક્કસ શૈક્ષણિક જરૂરીયાતો નથી, પરંતુ કેટલાક એમ્પ્લોયરો બેચલર ડિગ્રીને પસંદ કરે છે

સ્ત્રોતો:
બ્યુરો ઑફ લેબર સ્ટેટિસ્ટિક્સ, યુ.એસ. ડિપાર્ટમેન્ટ ઑફ લેબર, વ્યવસાયલક્ષી આઉટલૂક હેન્ડબુક , 2016-17 (સપ્ટેમ્બર 24, 2017 ની મુલાકાત લીધી)
રોજગાર અને તાલીમ વહીવટ, લેબર યુ વિભાગ, ઓ * નેટ ઓનલાઇન (સપ્ટેમ્બર 24, 2017 ની મુલાકાત લીધી)

અન્ય નાણાકીય કારકિર્દી અને અન્ય વ્યાપાર કારકિર્દી વિશે વાંચો