સંસ્થાગત ક્લાયન્ટ ફાઇનાન્સમાં શું છે તે જાણો

મોટા ભાગની ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ કંપનીઓ દ્વારા વ્યાખ્યાયિત સંસ્થાકીય ગ્રાહકો, મોટા પ્રમાણમાં બિન-નાણાકીય કોર્પોરેશનો ધરાવે છે, સાથે સાથે કોઈ પણ કદની અન્ય નાણાકીય સેવાઓ કંપનીઓ. મોટાભાગની વ્યાખ્યામાં ઓછામાં ઓછા ફોર્ચ્યુન 500, અને સંભવત: બહારના ભાગમાં સમાવેશ થાય છે.

સંપર્કના પોઇંટ્સ

વોલ સ્ટ્રીટ સિક્યોરિટીઝ કંપનીમાં, બિન-નાણાકીય સંસ્થાકીય ક્લાયન્ટ માટેના પ્રાથમિક સંબંધ મેનેજર વરિષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કર બનવાની શક્યતા છે, ખાસ કરીને સિક્યોરિટીઝના અન્ડરરાઇટિંગ અથવા મર્જર અને એક્વિઝિશનમાં કુશળતા ધરાવતા એક.

વૈકલ્પિક રીતે, જો ક્લાઈન્ટ સિક્યોરિટીઝ ફર્મનો મુખ્યત્વે વેપાર ચલાવવા માટે ઉપયોગ કરે છે, તો સંસ્થાકીય વેચાણ કરનાર વ્યક્તિ અથવા એકાઉન્ટ એક્ઝિક્યુટિવ સંબંધોનું સંચાલન કરી શકે છે. એક વેપારી બેંકમાં, તે સંબંધી મેનેજર વરિષ્ઠ ધિરાણ અધિકારી હોવું જ જોઈએ, તે ક્લાયન્ટના કિસ્સામાં તે બેંકમાંથી લોનનો ઉપયોગ કરવો.

સિક્યોરિટીઝ કંપનીઓ અથવા કોમર્શિયલ બેંકો સાથેના તેના વ્યવહારમાં બિન-નાણાકીય સંસ્થાકીય ક્લાયન્ટનું મુખ્ય પ્રતિનિધિ કદાચ તેના કોર્પોરેટ ટ્રેઝરી ડિપાર્ટમેન્ટમાં મેનેજર હશે. ઇન્વેસ્ટમેંટ મેનેજમેન્ટ પેઢીઓ સાથે સંબંધો જેમાં કર્મચારી પેન્શન અને 401 (કે) એકાઉન્ટ્સનું સંચાલન કરવામાં આવે છે, માનવ સંસાધન વિભાગના મેનેજર કોર્પોરેશનના પ્રતિનિધિ તરીકે યોગ્ય છે.

નાના વ્યાપાર ક્લાઈન્ટો

નાના ઉદ્યોગો, ખાસ કરીને જેઓ જાહેરમાં દેવું અથવા ઇક્વિટીમાં વેપાર કરતા નથી, સામાન્ય રીતે રિટેલ ગ્રાહકો તરીકે ગણવામાં આવે છે. તેમના એકાઉન્ટ્સને સામાન્ય રીતે સિક્યોરિટીઝ કંપનીઓમાં નાણાકીય સલાહકારો અથવા વ્યાપારી બેંકોમાં નાના ધંધાદારી ધિરાણ અધિકારીઓ દ્વારા સર્વિસ કરવામાં આવશે.

નાણાકીય સેવાઓ ઉદ્યોગ ક્લાઈન્ટો

ફાઈનાન્સિયલ સર્વિસીઝ ઇન્ડસ્ટ્રીમાં કંપનીઓ સાથે મોટી સંખ્યામાં સોદા થાય છે, મોટા પાયે સંકલિત અને વૈવિધ્યીકૃત કંપનીઓમાં પણ. ખાસ કરીને, સિક્યોરિટીઝ કંપનીઓ જે બજાર ઉત્પાદકો તરીકે કાર્ય કરે છે તે તેમની પોતાની સિક્યોરિટીઝ ઈન્વેન્ટરીનું સંચાલન કરવા અને સિક્યોરિટીઝના ક્લાયન્ટ ઑર્ડર્સને ભરવા માટે તેમની વચ્ચે રોજિંદા વેપારના મોટા પ્રમાણમાં હોય છે, જે હાલમાં તેમની પાસે નથી.

વધુમાં, સિક્યોરિટીઝ અંડરરાઈટિંગને અવારનવાર વીમાકરણના જોખમોને ફેલાવવા માટે અને ઓફર પર સિક્યોરિટીઝ માટે ખરીદદારોને શોધવા માટે ઘણી કંપનીઓની વચ્ચે એડ હૉક ભાગીદારી (સિન્ડિકેટ્સ તરીકે ઓળખાય છે) ની સંસ્થાની જરૂર છે. મોટા સિક્યોરિટીઝ ઇશ્યૂ, મોટા અંડરરાઇટિંગ અને વેચાણ સિન્ડિકેટ્સ બંધાયેલા છે.

ખૂબ જ ધનવાન વ્યક્તિઓ

છૂટક ગ્રાહકોની સેવા આપતા નાણાકીય સલાહકાર ચૅનલ્સની જગ્યાએ વિશિષ્ટ રીતે ઉચ્ચ નેટવર્થ વ્યક્તિઓ (ઉદાહરણ તરીકે, 100 કરોડથી વધુ સંપત્તિ ધરાવતા લોકો) સંસ્થાકીય વેચાણની ચેનલો દ્વારા પ્રદાન કરી શકાય છે. આ ખાસ કરીને સાચું છે જો આ વ્યક્તિઓ પાસે તેમના પોતાના નાણાકીય સલાહકારો (અથવા ફૅમિલિ ઓફિસ્સ) હોય, તો પેઢીથી અલગ પ્રશ્ન હોય, અને તેના બદલે તે ફંડે સખત રીતે વેપાર ચલાવવા માટે અને રોકાણ ઉત્પાદનો મેળવવા માટે ઉપયોગ કરો.

વ્યવસાયની સંસ્થાકીય લાઇન્સ

નોંધ કરો કે નાણાકીય સેવાઓ ઉદ્યોગમાં અમુક વિભાગો અને બિઝનેસની રેખાઓ સામાન્ય રીતે પ્રકૃતિની સંસ્થાગત તરીકે વ્યાખ્યાયિત થાય છે. ક્લાયન્ટ્સની પ્રકૃતિના આધારે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ એક ઉદાહરણ છે.

સિક્યોરિટીઝ ટ્રેડિંગ એ અન્ય ઉદાહરણ છે; જો કે આ કાર્ય રિટેલ અને સંસ્થાકીય ક્લાયન્ટ્સની સેવા આપે છે, તો ટ્રેડિંગ વોલ્યુમનું મહત્ત્વ સંસ્થાઓ વતી હોય છે.

ઉપરાંત, ટ્રેડિંગ ફંક્શન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ કાર્ય સાથે ગાઢ સંબંધો ધરાવે છે, જે સિક્યોરિટીઝ બનાવે છે જે ત્યારબાદ સેકન્ડરી માર્કેટ પર ટ્રેડિંગ કરશે.

જોકે ઇન-હાઉસ સિક્યોરિટીઝ રિસર્ચ ડિપાર્ટમેન્ટ્સ દ્વારા વિકસાવવામાં આવેલા રિપોર્ટ્સ અને વિશ્લેષણોને રિટેલ ફાઇનાન્સિયલ સલાહકારો અને રિટેલ ક્લાયન્ટ્સ પ્રત્યે લક્ષ્યાંકિત કરવામાં આવે છે, આ જૂથો કદાચ વિવિધ વૈવિધ્ય સંસ્થાઓના સંસ્થાકીય અડધા ભાગમાં ગોઠવવામાં આવશે.