છૂટક વિ. નાણાકીય કંપનીઓમાં સંસ્થાકીય ક્લાયન્ટ્સ

ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસીસ ઇન્ડસ્ટ્રીએ વ્યકિતઓ અને વ્યવસાયોના સંબોધન અને સેવા પૂરી પાડે છે, પરંતુ આ બધા ગ્રાહકો બે કેટેગરીમાં આવે છે તેઓ સામાન્ય રીતે છુટક ગ્રાહકો અથવા સંસ્થાકીય ગ્રાહકો છે તમે "ક્લાયન્ટ" માટે "રોકાણકાર" શબ્દનો અવેજી બદલી શકો છો કારણ કે નાણાકીય સલાહકારો મુખ્યત્વે રોકાણમાં સહાયતા અને સલાહ આપે છે, તે રોકાણોને જાળવી રાખે છે, અને તે જાણવું કે ક્યારે રોકડ કરવું અને છૂટક કાપી નાખવું.

"છૂટક" ની વ્યાખ્યા

"છૂટક" અહીં ભ્રામક શબ્દ છે. તે મમ્મીએ અને પૉપ સ્ટોર્સ, તેમજ મેગા-ચેઇન ગ્રૉસર્સને ધ્યાનમાં લે છે - તે કંઈક વેચવાનું સૂચિત કરે છે પરંતુ રોકાણની શરતોમાં, મમ્મી-અને-પૉપ ઑપરેશન અને મેગા સ્ટોર બંને રીટેલ ક્લાયન્ટ્સ નથી. મમ્મી-એન્ડ-પૉપ ઑપરેશન એ હશે કારણ કે રિટેલ ક્લાયન્ટ્સમાં વ્યક્તિઓ, કુટુંબો અને નાના વ્યવસાયોનો સમાવેશ થતો હતો, પરંતુ મેગા-ચેન મોસટર મોટેભાગે એક સંસ્થા છે.

"સંસ્થા" શબ્દ મોટા ગ્રાહકો સાથે સંકળાયેલો છે. પેન્શન ફંડો, વીમા કંપનીઓ અને અન્ય લોકો માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોને જાળવી રાખતા ભંડોળને ધ્યાનમાં લો - તે કરિયાણાની દુકાન જો તે રાષ્ટ્રીય સાંકળનો ભાગ છે અને તેના કર્મચારીઓને રોકાણની તકો અને નિવૃત્તિ યોજના જોગવાઈઓ પૂરી પાડે છે.

રિટેલ ક્લાયન્ટ અત્યંત શ્રીમંત વ્યક્તિ અથવા નાના, સફળ વ્યવસાય હોઈ શકે છે. રિટેલ ગ્રાહકોની નાણાકીય અસ્કયામતો લાખો લોકો સુધી વિસ્તારી શકે છે, તેથી કોઈ અર્થ દ્વારા કોઈ પણ પૅનની પહેલા અનુવાદ નહીં થાય.

સંસ્થાકીય ગ્રાહકો

નાણાકીય સેવાઓ કંપનીઓના મોટાભાગના નાણાકીય સલાહકારો પાસે રિટેલ ક્લાયન્ટ્સ છે સંસ્થાકીય ક્લાયન્ટ્સ સામાન્ય રીતે અલગ સંસ્થાકીય વેચાણ દળ દ્વારા સેવા આપતા હોય છે. તેવી જ રીતે, વ્યવસાય અને જોબ કાર્યોની કેટલીક રેખાઓ ખાસ કરીને છૂટક ક્લાયંટ્સ પર તેમની અભિગમના આધારે રિટેલ ડિવિઝનમાં આયોજિત થાય છે.

નાણાકીય સલાહકારો ઉપરાંત, કેટલીક અન્ય નોકરીની શ્રેણીઓમાં નાણાકીય આયોજકો પણ સામેલ છે .

પરંતુ કદાચ સૌથી મહત્ત્વપૂર્ણ તફાવત એ છે કે દરેક સોદાઓનું કદ, તેમજ તેઓ જે પ્રકારનાં રોકાણો કરે છે તે બનાવે છે. વીમા કંપની જે સમગ્ર જીવનની નીતિઓ વેચે છે તેનો વિચાર કરો. તે કેવી રીતે થાય છે? તમારા પ્રિમીયમનો એક ભાગ રોકાણ કરે છે. પછી તમે તે વૃદ્ધિ સામે ઉધાર લઈ શકો છો, ઘણી વખત કરમુક્ત.

તે વીમા કંપની પાસે તે પ્રિમીયમ સારી રીતે રોકાણ કરવા માટે નૈતિક અને વ્યવસાયિક જવાબદારી છે પરંતુ સુરક્ષિત રીતે. જો તે નિયમિતપણે ઉચ્ચ જોખમવાળા રોકાણો પર લે છે અને તેના પૉલિસીધારકો સતત નાણાં ગુમાવે છે, તો તે ટૂંક સમયમાં જ વ્યવસાયથી બહાર નીકળી શકે છે

સમાન ટોકન દ્વારા, રોકાણો પરના ઓછા વળતરમાં કેટલાક નાખુશ ગ્રાહકો પણ પેદા કરશે. સંસ્થાકીય ક્લાઈન્ટો ઘણી વખત તેમના પોતાના ગ્રાહકોને તેમની સેવા દ્વારા જોડાયેલા હોય છે. મોર અને પપ્પા શેરીમાં તેમના ખૂબ જ આકર્ષક કરિયાણાની દુકાન ચલાવે છે તેનાથી વિપરીત છે. તેઓ કૃપા કરીને કોઈ નથી પરંતુ પોતાને.

છૂટક ગ્રાહકો રાઉન્ડ લોટ્સ અથવા 100 શેર્સમાં ખરીદી કરતા હોય છે. તેઓ આગામી બારણું ધરાવતા વ્યક્તિ નથી, જેઓ આ મહિને 500 ડોલરની વધારાની સાથે કામ કરવા માંગે છે, જોકે રિટેલ ગ્રાહકો કેટલીકવાર 100 થી ઓછા શેર ખરીદતા હોય છે, પણ કેટલાક ભાગ્યે જ કિસ્સાઓમાં પણ એક જ શેર છે.

સંસ્થાકીય ગ્રાહકો એક સમયે હજારો શેર્સ ખરીદવા અને વેચાણ કરતા હોય છે. દેખીતી રીતે, નાણાકીય સલાહકાર તરીકે તેમની જરૂરિયાતો ઘણી અલગ છે.