ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસીસમાં સેલ્સ કારકિર્દી
જ્યારે તે રોકાણો, નિવૃત્તિઓ અને બાળકોના શિક્ષણની વાત આવે છે ત્યારે લોકો કોઈ વ્યાવસાયિક સલાહકાર સાથે કામ કરવા માગે છે, નહીં કે કોઈ વિશિષ્ટ રોકાણ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા શેરોનું વેચાણ કરવા માટે વળતર મેળવનાર વ્યક્તિ.
જયારે કોઈ રોકાણ દક્ષિણમાં જાય છે, ત્યારે સલાહકાર માટે વેચાણકર્તા વ્યાવસાયિક કરતાં એક જ કાર્યને પૂર્ણ કરવા કરતાં રોકાણકારની સદીને શાંત કરવાનું ખૂબ સરળ છે.
શીર્ષકો ગમે તે હોઈ શકે છે, દરેક સફળ ફાઇનાન્સિયલ એડવાઇઝરે સમજે છે કે બજારના વલણો અને ગ્રાહકોને સેવાઓ અને રોકાણ વાહનોને કેવી રીતે અસરકારક રીતે "વેચવું" તે સમજવા તેમની જવાબદારી છે. નાણાકીય ક્ષેત્રમાં જેઓ તે સ્વીકારતા નથી કે તેઓ વેચાણ વ્યાવસાયિકો છે, સામાન્ય રીતે વિશ્લેષક ભૂમિકાઓ અથવા એક અલગ કારકિર્દી ક્ષેત્રમાં અંત.
પ્રમાણિતતા
નાણાકીય સિક્યોરિટીઝ વેચવા માટે, નાણાકીય સલાહકારોને લાઇસન્સ આવશ્યક છે. સામાન્ય રીતે યોજાયેલી પ્રમાણપત્રો સિરીઝ 6,7 અને 63 છે. આ સર્ટિફિકેટ્સ એક સલાહકારને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, વાર્ષિકી, બોન્ડ્સ, નિવૃત્તિ વાહનો અને વ્યક્તિગત સ્ટોક્સ વેચવા માટે પરવાનગી આપે છે. ઘણા સલાહકારો વીમા પ્રમાણપત્રો પણ ધરાવે છે, જેમ કે જીવન, અકસ્માત અને આરોગ્ય.
ઉન્નત પ્રમાણિતતા
શ્રેણી 6,7 અને 63 ની પરીક્ષાઓ જેટલી પડકારજનક છે, તેઓ સામાન્ય રીતે ફાઈનાન્સિયલ સર્વિસીઝ ઉદ્યોગમાં એન્ટ્રી-લેવલ પ્રમાણપત્રો ગણવામાં આવે છે.
નાણાકીય આયોજક અથવા સલાહકાર તરીકે લાંબા ગાળાની સફળતા માટે પ્રતિબદ્ધ તે માટે, સતત શિક્ષણ અને પ્રમાણપત્રો વ્યવહારીક ફરજિયાત છે.
ઘણા ફાયનાન્સિયલ એડવાઇઝર્સ તેમના સીએફએ અને સીએફપી પ્રમાણપત્રો કમાવે છે. સીએફએ પ્રમાણિત નાણાકીય વિશ્લેષક માટે વપરાય છે અને CFP સર્ટિફાઇડ ફાઇનાન્સિયલ પ્લાનર માટે વપરાય છે. બન્નેને ખૂબ સર્ટિફિકેટ ગણવામાં આવે છે અને સામાન્ય રીતે ઘણા વર્ષો સુધી નાણાંકીય સેવાઓના કારકિર્દીમાં નહીં મળે.
આ સર્ટિફિકેટની બહાર, ઉદ્યોગના કેટલાક અભ્યાસો અને ChFC, અથવા ચાર્ટર્ડ ફાઇનાન્સિયલ કન્સલ્ટન્ટની કમાણી કરે છે. નાણાકીય સેવાઓ નિષ્ણાત ડોના રોજર્સ મુજબ:
એક ચાર્ટર્ડ ફાઇનાન્સિયલ કન્સલ્ટન્ટ પાસે નાણાકીય સેવાઓ ઉદ્યોગમાં કામના ઓછામાં ઓછા 3 વર્ષનો અનુભવ હોવો આવશ્યક છે. ChFC® વ્યક્તિઓ, પરિવારો અને નાના વેપારીઓની જરૂરિયાતોને વ્યવસ્થિત કરવા માટે વ્યાવસાયિકો તૈયાર કરે છે. અમેરિકન કોલેજ મુજબ, એસએચએફસી તેમના સાથીદારો કરતાં 51 ટકા વધુ કમાઈ કરે છે.
એકલા આવકની માત્રાથી આ સર્ટિફિકેટ કમાવવા માટે ઘણા લોકો પ્રેરણા આપી શકે છે અને પેઢીઓ અને ગ્રાહકોના વધતા માનનો વધારાનો લાભ મળી શકે છે.
પડકારો અને પુરસ્કારો
વ્યવહારીક અમેરિકામાં પ્રત્યેક મુખ્ય સ્ટ્રીટ પાસે ઓછામાં ઓછી 1 નાણાકીય સેવાઓનું કાર્યાલય છે, ક્યાં તો એક સલાહકાર અથવા સલાહકારોની એક ટીમ સાથે ભરવામાં આવે છે, નવા ગ્રાહકોને સક્રિયપણે શોધે છે અને હાલના ગ્રાહકોને જાળવી રાખવા. મોટાભાગની બૅન્કો મોટાભાગની વીમા એજન્સીઓ તરીકે નાણાકીય સેવાઓ આપે છે. આ યાદીમાં ઇન્ટરનેટ-આધારિત કંપનીઓ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી નાણાકીય સેવાઓની ઉપલબ્ધતામાં ઉમેરો અને તમે ટૂંક સમયમાં જ સમજી શકશો કે ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસીસ ઉદ્યોગ ખૂબ સ્પર્ધાત્મક છે.
અન્ય મુખ્ય પડકાર સરકારી અનુપાલન આદેશો અને નિયમનો છે જે દરેક નાણાકીય આયોજનકારે તેનું પાલન કરવું જોઈએ.
કાયદાનું ઉલ્લંઘન કરવું અને તમારા લાઇસન્સ સસ્પેન્ડ અથવા રદ કરવામાં આવે છે.
જે સ્પર્ધાને હરાવી શકે છે, તે માટે જરૂરી અને વૈકલ્પિક પ્રમાણપત્રો કમાવવા માટે સમર્પિત છે, અને જેઓ તેમના તમામ વ્યવસાયને પ્રામાણિકતા સાથે ચલાવે છે, પારિતોષિકો અકલ્પનીય છે. ટોચના નાણાકીય આયોજકો દર વર્ષે સેંકડો ડૉલર ડોલર કમાવી શકે છે, તેમજ પ્રોત્સાહનો, રજાઓ, અને પુરસ્કારોના ઘણા બધા .
કારકિર્દી ચોક્કસપણે સફળ થવામાં ખૂબ જ મુશ્કેલ છે, જેનું કારણ એ છે કે મોટાભાગના વર્ષો પછી જ બહાર નીકળે છે. જેઓ 2 અથવા વધુ વર્ષો સુધી કારકિર્દીમાં રહે છે અને લાંબા કલાકો સુધી કામ કરે છે અને તેઓ લાભો ઉઠાવવાનું શરૂ ન કરે ત્યાં સુધી દુર્બળ મહિનાનો સામનો કરવા માટે સાચા પુરસ્કારો આપવામાં આવે છે.