નાણાકીય પ્રતિનિધિ બનવા વિશે જાણો

નાણાકીય પ્રતિનિધિ નોકરીનું શીર્ષક છે જે અગ્રણી વીમા કંપનીઓ, ખાસ કરીને જીવન વીમા કંપનીઓમાં વધુ સામાન્ય બની રહ્યું છે. ભલે તે વિગતો પેઢીથી કંઈક અંશે બદલાઈ જશે, તે અનિવાર્યપણે વીમા વેચાણ એજન્ટને સૂચવે છે જે રોકાણ બ્રોકર અને / અથવા નાણાકીય આયોજક તરીકે કાર્ય કરે છે.

નોંધ કરો કે આ અને સમાન જોબ ટાઇટલ વીમા ક્ષેત્રમાં બહારના અન્ય ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસીસ કંપનીઓમાં પણ મળી શકે છે, જેમ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ડિસ્કાઉન્ટ સિક્યોરિટીઝ બ્રોકરેજ કંપની ફિડેલિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ, માત્ર એક ઉદાહરણ ટાંકતા.

જોબ શરૂઆતનો શોધો

ક્ષેત્રમાં વર્તમાન નોકરીના મુખ શોધવા માટે આ ટૂલનો ઉપયોગ કરો.

લાઇસેંસીસ અને પ્રમાણિતતા

સિક્યોરિટીઝ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રોડક્ટ્સના પ્રકાર કે જે નાણાકીય પ્રતિનિધિને વેચવા માટે પરવાનગી છે તે એફઆઈએનઆરએ લાઇસેંસ કે જે તે અથવા તેણી ધરાવે છે તેના પર આધાર રાખે છે. એફઆઇએનઆરએ સિરીઝ 6 અને સીરિઝ 7 જનરલ સિક્યોરિટીઝના પ્રતિનિધિ લાઇસન્સ સૌથી લાક્ષણિક છે. વીમા પૉલિસી ઉપરાંત, સિરીઝ 6 લાઇસેંસ ધરાવતી એક વ્યકિત ચોક્કસ પેકેજ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રોડક્ટ્સ વેચી શકે છે જેમ કે વેરિયેબલ એન્યુઇટીસ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ. વ્યક્તિગત શેરો અને બોન્ડ્સ સહિતના રોકાણના ઉત્પાદનોની વધુ વ્યાપક શ્રેણી વેચવા, સિરીઝ 7 લાઇસેંસની માંગણી કરે છે, સિક્યોરિટીઝ બ્રોકરેજ કંપનીમાં નાણાકીય સલાહકાર માટે સમાન મૂળભૂત લાયકાત.

આપેલ પેઢીની અંદર, નોંધ કરો કે કેટલાક નાણાકીય પ્રતિનિધિઓ સિરીઝ 6 ધારકો હોઈ શકે છે જ્યારે અન્યો સિરીઝ 7 લાયકાત ધરાવતા હોય છે. તદનુસાર, આ જ શીર્ષક હોવા છતાં, આ ઉત્પાદકો પૈકી નાણાકીય ઉત્પાદનો અને સેવાઓના મેનૂમાં ખૂબ જ વૈવિધ્ય હોઇ શકે છે જે તેઓ તેમના ગ્રાહકોને, તેમજ જ્ઞાન અને કુશળતાના સ્તરોમાં આપી શકે છે.

દરમિયાન, નાણાકીય આયોજન સેવાઓ આપતી આદર્શ રીતે તે સર્ટિફાઇડ ફાઇનાન્સિયલ પ્લાનર (સીએફપી) હોદ્દો ધરાવે છે, પરંતુ સંભવિત ક્લાયન્ટને એવું માનવું ન જોઈએ કે આ વાસ્તવમાં કેસ છે.

શીર્ષક પ્રચલિત

કેટલીક અગ્રણી કંપનીઓ કે જેઓ તેમના વેચાણ દળોમાં નાણાકીય પ્રતિનિધિ શીર્ષકનો ઉપયોગ કરે છે તે નોર્થવેસ્ટર્ન મ્યુચ્યુઅલ, જ્હોન હેનકોક, ઓલસ્ટેટ, અને ગાર્ડિયન લાઇફ છે.

વળતર

વળતર યોજના પેઢી દ્વારા અલગ અલગ હોય છે અને પગારનું મિશ્રણ, પ્રોત્સાહન વળતર (બોનસ) અને / અથવા કમિશન હોઈ શકે છે . નાણાકીય સેવા ઉદ્યોગમાં વધતી જતી વલણને પ્રતિબિંબિત કરીને, નાણાકીય પ્રતિનિધિઓ ખર્ચ, જેમ કે ઓફિસ સ્પેસ, સાધનો, માર્કેટિંગ અને વેચાણ સામગ્રી માટે જવાબદાર હોઈ શકે છે. આવા વલણ પહેલેથી જ નાણાકીય સલાહકાર પગાર સંબંધમાં સ્થાપના કરવામાં આવે છે. બીજી બાજુ, કંપનીઓ આવા ખર્ચે આવરી શકે છે અને / અથવા નવા કામદારો માટે ક્ષેત્રના રોજગારના પ્રથમ થોડા વર્ષોમાં ઓછામાં ઓછા પગાર પેકેજનું વચન આપી શકે છે, જે તેમને સ્થાપિત કરવા માટે મદદ કરે છે.

વર્ગીકરણના મુદ્દાઓ દ્વારા સરેરાશ પગાર પર વિશ્વસનીય આંકડા શોધવી મુશ્કેલ છે. સૌથી વધુ નોંધનીય છે કે ફેડરલ બ્યુરો ઓફ લેબર સ્ટેટિસ્ટિક્સ નાણાકીય પ્રતિનિધિઓના ડેટાને રિપોર્ટ કરતું નથી. તેમની સૌથી વધુ નજીકથી સંબંધિત નોકરી કેટેગરીઓ નાણાકીય સલાહકારો અને વીમા સેલ્સ એજન્ટો (બંને ઉપરની લિંક્સને અનુસરવા) તેમજ "સિક્યોરિટીઝ, કોમોડિટીઝ અને ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસિસ સેલ્સ એજન્ટ્સ" છે. બાદમાં, મે 2014 ની સરેરાશ કિંમત 72,070 ડોલર હતી અને $ 32,170 અને $ 187,200 વચ્ચે 90% કમાણી કરી હતી. બાકીનો આંકડો 2010 માં 166,400 ડોલર હતો.

"ઈન્ડિડેડ.કોમ" અને "ગ્લાસડાર્ડ.કોમ" વેબસાઈટ્સ મુજબ, "ફાઈનાન્સિયલ સર્વિસીસ રિપ્રેઝન્ટેટિવ" માટેનો સરેરાશ પગાર લગભગ 50,000 ડોલર છે.

ગ્લાસડોર્ડના આંકડા તે વેબસાઈટના વપરાશકારોના સ્વયં-અહેવાલના ડેટાના મર્યાદિત સેટમાંથી ઉતરી આવ્યા છે, અને આમ, વ્યાપક અથવા અધિકૃત તરીકે ક્યાંય લઈ શકાતા નથી.

તેવી જ રીતે, વાસ્તવમાં તેના આંકડાઓ માત્ર વર્તમાન પ્રબંધન પર જ આધારિત છે, અને તેથી તે વ્યાપક પણ છે. વર્તમાન લિસ્ટિંગ અને યુઝર રિપોર્ટ્સના આધારે બન્ને સાઇટ્સમાં સરેરાશ પગાર અવતરણ અસ્થિર છે, અપ્સ એન્ડ ડાઉન્સ સાથે.

આશ્ચર્યજનક રીતે, તેમની વેબસાઇટ્સના ભરતી વિભાગો પર, અગ્રણી વીમા કંપનીઓ સામાન્ય રીતે તેમના ટોચના નાણાકીય પ્રતિનિધિઓના પગાર (ઉદાહરણ તરીકે, ટોચના 10%, ટોચના 1,000 અથવા ટોચની 100) સરેરાશ એકંદર વળતર અંગે શાંત છે, અથવા સરેરાશ આવક સેવાના પહેલા કેટલાક વર્ષોમાં તે

વૈકલ્પિક જોડણીઓ: વ્યક્તિગત નાણાકીય પ્રતિનિધિ (ઓલસ્ટેટ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાયેલા ફેરફાર, ઉદાહરણ તરીકે)