- નિવૃત્તિ માટે બચત
- કોલેજ માટે બચત
- ઘર અથવા કારની ખરીદી માટે બચત
- બજેટિંગ
- ખર્ચ નિયંત્રણ
- ઉધાર
- રોકાણ
મોટા ભાગની યોજનાઓ સ્વતંત્ર રીતે અથવા નાની કંપનીઓમાં કામ કરે છે, જોકે મોટી નાણાકીય સેવાઓ કંપનીઓ તેમના કર્મચારીઓને નાણાકીય આયોજકો ઉમેરી રહ્યા છે અથવા આગ્રહ કરે છે કે તેમના નાણાકીય સલાહકારો ( નાણાકીય સલાહકારો ) પણ નાણાકીય આયોજક તરીકે પ્રમાણિત થાય છે.
'
જોબ ઑપનિંગ શોધો: ક્ષેત્રમાં વર્તમાન નોકરીની શરૂઆત શોધવા માટે આ ટૂલનો ઉપયોગ કરો.
શિક્ષણ
એક બેચલર ડિગ્રી નાણાકીય આયોજક પાસેથી અપેક્ષિત લઘુત્તમ શૈક્ષણિક પ્રાપ્તિ છે. ફાયનાન્સ, એકાઉન્ટિંગ અને / અથવા અર્થશાસ્ત્રમાં અભ્યાસક્રમ મદદરૂપ હોવા છતાં, જરૂરી નથી. મજબૂત સંખ્યાત્મક અને સમસ્યાનું નિરાકરણ કુશળતા આવશ્યક છે, પરંતુ તે સંચાર અને વેચાણ કૌશલ્ય છે. પેઢી પર આધાર રાખીને MBA તમને ખાસ કરીને ઇચ્છનીય નોકરીના ઉમેદવાર બનાવી શકે છે.
પ્રમાણન
નાણાંકીય આયોજક તરીકે કાર્ય કરવા માટેની કાનૂની જરૂરિયાતો રાજ્ય દ્વારા બદલાય છે. ન્યાયક્ષેત્રમાં પણ તે કાયદા દ્વારા ફરજિયાત નથી, સર્ટિફાઇડ ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર (સીએફપી) બનવા માટેની પરીક્ષા પાસ કરવી એ અત્યંત સલાહભર્યું છે. CFP હોદ્દો સંભવિત નોકરીદાતાઓ અને ગ્રાહકોને સમાન રીતે તમારી વિશ્વસનીયતા અને વેચાણક્ષમતાને વધારે છે.
ફરજો અને જવાબદારીઓ
એક નાણાકીય આયોજક ક્લાઈન્ટોને વ્યક્તિગત બજેટ, નિયંત્રણ ખર્ચ, બચત કરવા માટેના લક્ષ્યો અને સંપત્તિના સંચય માટે વ્યૂહરચનાઓ અમલમાં મૂકવા માટે મદદ કરે છે.
તે અથવા તેણી નાણાકીય સલાહકારો , રોકાણ મેનેજરો અને / અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ સાથે કામ કરી શકે છે, આ નિષ્ણાતોનો ઉપયોગ તેમના ગ્રાહકોના ભંડોળના વાસ્તવિક રોકાણ માટે કરી શકે છે. નોકરી માટે નાણાંકીય ઉત્પાદનો , કરવેરા કાયદા અને વ્યકિતગત નાણાકીય વ્યવસ્થાપન માટેની વ્યૂહરચનાઓ, ખાસ કરીને નિવૃત્તિ યોજનાઓ અને સંપત્તિઓના સંદર્ભમાં વિકાસ અંગે ચાલુ રાખવાની જરૂર છે.
નવી ક્લાઈન્ટોના હસ્તાંતરણમાં અને હાલના ક્લાયન્ટ્સની નાણાકીય પરિસ્થિતિને સુધારવા માટે નવા વિચારોના વિકાસમાં સફળતા માટે સફળતાને પણ વેચાણની આવશ્યકતાની આવશ્યકતા છે.
લાક્ષણિક સૂચિ
સમયની પ્રતિબદ્ધતા અત્યંત ચલ છે, તમે જે પ્રકારનાં પ્રાયોગિક છો તે, તમારી ક્લાઈન્ટ લોડ, અને નવા ગ્રાહકોને હસ્તગત કરવાના પ્રયત્નો પર આધારિત છે. આ રીતે, તે 40 થી વધુ કલાકો સુધીના ભાગ-સમયના પ્રયત્નો સુધી લઇ શકે છે જે 40 કલાકથી વધુની છે. તેમના ક્લાયન્ટ્સના સમયપત્રકને સમાવવા માટે, સાંજે અને બેઠકોમાં અને સપ્તાહાંતમાં બેઠકો અને ટેલિફોન પરામર્શ માટે નાણાંકીય આયોજકો વારંવાર ઉપલબ્ધ હોવા આવશ્યક છે.
શું ગમે છે
પેઢી પર આધાર રાખીને, નાણાકીય આયોજક ઉચ્ચ ગુણવત્તા વ્યાવસાયિક સ્વાયત્તતા ભોગવે છે. નોકરી કે જેઓ શિક્ષણનો આનંદ લે છે તેમને અપીલ કરવી જોઈએ, આપના ક્લાયન્ટ ઘણા બધા આર્થિક રીતે બિનઅનુભવી હશે અને વ્યક્તિગત ફાઇનાન્સના ફંડામેન્ટલ્સમાં શિક્ષણની જરૂર પડશે. નોકરી પણ તમારા ક્લાયન્ટ્સના જીવનને મૂર્ત રીતે સુધારવાની તક આપે છે.
શું ન ગમે છે
નાણાકીય રીતે સુસંસ્કૃત ક્લાયન્ટ્સને ઘણીવાર નાણાકીય આયોજક પાસેથી વધુ હેન્ડલિંગ કરવાની આવશ્યકતા હોય છે, અવાસ્તવિક અપેક્ષાઓ હોઈ શકે છે અને ભલામણોને અનુસરવામાં તેમની પોતાની નિષ્ફળતા માટે આયોજકને દોષિત કરી શકે છે.
આયોજકોને રસની તકરાર થઈ શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, સિક્યોરિટીઝ બ્રોકરેજ કંપનીના રોજગારીમાં નાણાકીય આયોજકને ચોક્કસ રોકાણના ઉત્પાદનોની ભલામણ કરવામાં આવી શકે છે જે તેમના ગ્રાહકો માટે સંપૂર્ણ રીતે યોગ્ય ન હોય. તેવી જ રીતે, નાના કંપનીઓ માટે કામ કરતા યોજનાઓ કે જેઓ અમુક નાણાકીય સલાહકારો, મની મેનેજરો અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને વ્યવસાય કરવા માટે કરાર કરે છે, તેઓ સમાન તકરારનો સામનો કરે છે.
પગાર રેંજ
પ્રિન્સટન રિવ્યૂ દ્વારા સંકલિત કરેલા ડેટા અનુસાર, નાણાકીય આયોજકો માટે સરેરાશ પગાર 10-15 વર્ષનો અનુભવ ધરાવતા લોકો માટે $ 100,000 કરતાં વધી શકે છે. જો કે, પ્રારંભિક પગાર $ 20,000 જેટલું ઓછું હોઈ શકે છે ઉપર નોંધ્યા પ્રમાણે, ઘણા નાણાકીય આયોજકો સ્વ-રોજગાર અથવા નાના, સ્વતંત્ર પ્રથા જૂથોમાં કાર્યરત છે. આ પરિસ્થિતિઓમાંના કારીગરોમાં બિઝનેસ શરતોને બદલે, મોટી કંપનીઓના રોજગાર કરતા તે કરતાં વધુ ચલ કમાણી હોઈ શકે છે.