ફિનરા બ્રોકરચેક ડેટાબેઝ

ઑનલાઇન બ્રોકર ડેટાબેઝ

બ્રોકરચેક ફાઇન્રા સેવા છે જે રોકાણકારોને બ્રોકરોની પશ્ચાદભૂ (ઘણા, પરંતુ તમામ નહીં, જેનું આ દિવસોમાં નાણાકીય સલાહકારો કહેવાય છે) અને બ્રોકરેજ કંપનીઓને તપાસવાની મંજૂરી આપે છે. તેમાં અગાઉ નોંધાયેલા દલાલો પરની માહિતી પણ છે; આમાંના ઘણા લોકો સિક્યોરિટીઝ અથવા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફીલ્ડ્સમાં હજુ પણ કામ કરી શકે છે, અને આમ તેમના વિશેની માહિતી રોકાણકારોને ઉપયોગમાં લઇ શકે છે આ સેવા મફત છે, અને ડેટા શોધ વેબસાઇટ મારફતે થઈ શકે છે.

બ્રોકર્સ પરના અહેવાલ

દલાલો જે છેલ્લા 10 વર્ષમાં છેલ્લાં 10 વર્ષમાં નોંધાયેલા છે, બ્રોકરો સહિત, જે વર્તમાનમાં સક્રિય નથી, બ્રોકરચેક રિપોર્ટમાં આ મુજબ છે:

• બ્રોકર અને તેના અથવા તેણીના પ્રમાણપત્રો પરનો સારાંશ ડેટા
• તેમના વર્તમાન નોંધણી, લાઇસેંસ અને ઉદ્યોગની પરીક્ષાઓની સૂચિ પસાર થઈ
• નોંધણી અને રોજગારીનો ઇતિહાસ: છેલ્લાં 10 વર્ષથી તમામ સિક્યોરિટીઝ ફર્મ્સ કે જ્યાં તેઓ ક્યારેય નોંધાયા છે અને તે પણ, છેલ્લા 10 વર્ષથી, અન્ય તમામ કામ (સિક્યોરિટીઝ ઉદ્યોગની અંદર અને બહાર), લશ્કરી સેવા, બેરોજગારી અને સંપૂર્ણ સમય શિક્ષણ
• બ્રોકરના રેકોર્ડ પર ગ્રાહક વિવાદો, શિસ્તભંગના ઘટનાઓ અને નાણાકીય બાબતો વિશેની જાહેરાતો, બ્રોકર ખરેખર દોષિત હોવાનું જાણવા મળ્યું છે કે નહીં
• બ્રોકરની સૌથી તાજેતરમાં સબમિટ કરેલી ટિપ્પણીઓ, જો કોઈ હોય તો

ધ્યાન રાખો કે બ્રોકરના રેકોર્ડ પરની તમામ ક્રિયાઓ અને આક્ષેપો વાસ્તવમાં ખોટું કરનારાનું સૂચન કરે છે.

જો બ્રોકર 10 વર્ષ કરતાં વધુ સમયથી એફઆઈઆઈએનઆરએ સાથે રજિસ્ટ્રેશન કરવાનું બંધ કરી દીધું હોય, તો વિશિષ્ટ બ્રોકરચેક રિપોર્ટમાં માત્ર એટલો જ તફાવત ખુલાસા સાથે સંકળાયેલા વિભાગને લગતા છે.

તે બ્રોકર સામે ચોક્કસ ફોજદારી, નિયમનકારી, નાગરિક ન્યાયિક અથવા ગ્રાહક ફરિયાદ ક્રિયાઓનો સમાવેશ કરે છે. બ્રોકર હતા તો ઇવેન્ટ્સનો અહેવાલમાં સમાવેશ થાય છે:

• અંતિમ નિયમનકારી કાર્યવાહીને આધીન
• ચોક્કસ ગુના માટે દોષિત (અથવા દોષિત અથવા કોઈ હરીફાઈ નથી) માટે દોષિત
• રોકાણ-સંબંધિત પ્રવૃત્તિઓનો સમાવેશ કરતી નાગરિક હુકમ હેઠળ મૂકવામાં આવે છે

• નાગરિક અદાલત દ્વારા રોકાણ-સંબંધિત કાયદાઓ અથવા નિયમનોનું ઉલ્લંઘન કરવામાં આવે છે
• આર્બિટ્રેશન ઍક્શન અથવા નાગરિક સ્યુટમાં પ્રતિવાદી અથવા પ્રતિવાદી તરીકે માનવામાં આવે છે કે તેણે અથવા તેણીએ વેચાણની પદ્ધતિઓનું ઉલ્લંઘન કર્યું હતું, અને જેણે તેને અથવા તેણીની સામે એવોર્ડ અથવા નાગરિક ચુકાદો આપ્યો હતો

ફાઇનારા દરેક ઇવેન્ટની યાદી આપે છે જે સિક્યોરિટીઝ રેગ્યુલેટર્સ, વ્યક્તિગત બ્રોકર અને કોઈપણ સંકળાયેલા કંપનીઓ દ્વારા રિપોર્ટ કરે છે.

બ્રોકરેજ ફર્મ્સ પરના અહેવાલ

બ્રોકરેજ પેઢી પરની લાક્ષણિક બ્રોકરચેક અહેવાલમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:

• પેઢી અને તેની પૃષ્ઠભૂમિની ઝાંખી
• જ્યારે અને જ્યાં પેઢી સ્થાપના કરવામાં આવી હતી
• લોકોના સંચાલન અને શેરના અંકુશો સાથે અથવા કંપનીના કામગીરી પર અસર
• મર્જર, સંપાદન અથવા નામના ફેરફારોનો ઇતિહાસ
• કંપનીના સક્રિય લાઇસન્સ અને રજિસ્ટ્રેશન, તે વ્યવસાયોના પ્રકારોનું સંચાલન કરે છે અને તેની કામગીરીથી સંબંધિત અન્ય વિગતો
• ફર્મના રેકોર્ડ પર કોઈપણ આર્બિટ્રેશન પુરસ્કારો, શિસ્તભંગના પ્રસંગો અને નાણાકીય બાબતો વિશેની જાહેરાતો

નોંધ કરો કે બાકી અથવા વણઉકેલાયેલી ક્રિયાઓ શામેલ હોઈ શકે છે, અને આવી કોઈ ક્રિયાઓની હાજરી ખોટી બાબતોનું સૂચક નથી.

માહિતી સ્ત્રોતો

બ્રોકરચેકમાંની માહિતી સેન્ટ્રલ રજિસ્ટ્રેશન ડિપોઝીટરી (સીઆરડી) માંથી આવે છે, જે બ્રોકરેજ કંપનીઓ અને બ્રોકર્સ દ્વારા નોંધાયેલા રજિસ્ટ્રેશન અને લાઇસન્સિંગનું કમ્પાઇલ કરે છે.

નિયમનકર્તાઓ બ્રોકરો અને બ્રોકરેજ કંપનીઓને લગતા ચોક્કસ શિસ્તબદ્ધ કાર્યો વિશે સીઆરડીને માહિતી પૂરી પાડે છે.

માહિતીની કરન્સી

રજિસ્ટર્ડ બ્રોકર્સ અને બ્રોકરેજ કંપનીઓને સામાન્ય રીતે તે / તેણી / તે ઇવેન્ટની શીખી રહે તે પછી 30 દિવસની અંદર CRD માં અપડેટ્સ સબમિટ કરવો આવશ્યક છે. બ્રોકરચેક તાત્કાલિક નવા અથવા સુધારેલા CRD ડેટાને પ્રતિબિંબિત કરે છે. કંપનીઓ કે જે લાંબા સમય સુધી એફઆઈએનઆરએ સાથે રજીસ્ટર ન હોય અથવા સામાન્ય રીતે એફઆઈએનઆરએ સાથે રજીસ્ટર ન હોય તેવા બ્રોકરો માટે માહિતી અપડેટ કરવામાં આવતી નથી.

બ્રોકરચેક શું શામેલ નથી

ઉદાહરણો છે:

• મુકદ્દમાઓ અને પૂર્વાધિકાર મૂળે સ્થાયી તરીકે અહેવાલ છે કે જે પછીથી સંતુષ્ટ હતા
• નાદારીની કાર્યવાહી 10 વર્ષ પહેલાં નોંધાવવામાં આવી છે.
• સામાજિક સુરક્ષા નંબર્સ
• નિવાસી ઇતિહાસની માહિતી
• ભૌતિક વર્ણનની માહિતી

સામાન્ય રીતે, બ્રોકરચેકમાં એવા કોઈ ડેટાનો સમાવેશ થતો નથી કે જે સીઆરડીમાં ક્યારેય વહી જતો ન હતો, અને તેમાં એવી માહિતી શામેલ નથી કે જે એકવાર કરી હતી, પરંતુ લાંબા સમય સુધી નહીં.

એફનરાએ ગુપ્ત ગ્રાહકની માહિતીનું રક્ષણ કરવું, અપમાનકારક અથવા બદનક્ષીભર્યું ભાષાનું બાકાત રાખવું અને એવી માહિતીને દબાવી કે જે નોંધપાત્ર ઓળખની ચોરી અથવા ગોપનીયતા ચિંતા ઉભી કરે છે.

નવી ડિસ્ક્લોઝર પ્રપોઝલ

2012 માં, એફઆઈએનઆરએ બ્રોકરચેકમાં વધેલી જાહેરાતો અંગે વિચારી રહ્યું છે, જેમ કે:

• બ્રોકરની સમાપ્તિથી સંબંધિત કારણો અને ટિપ્પણીઓ
• શૈક્ષણિક પૃષ્ઠભૂમિ
• અન્ય વ્યાવસાયિક હોદ્દાઓ, જેમ કે સીએફએ અથવા સીએફપી
• બ્રોકરો સામે રોકાણકારોની ફરિયાદો અંગે વધુ વિગત

દરમિયાનમાં, રોકાણકારના હિમાયતકર્તાઓ પાસેથી સીરીસ 7 જેવી પરીક્ષાઓ પર મેળવેલા સ્કોર્સને એફઆઈએનઆરએ દ્વારા વિરોધ કરવામાં આવે છે, અને બ્રોકર્સ વચ્ચે અત્યંત લોકપ્રિય નથી. ધ વોલ સ્ટ્રીટ જર્નલ ("કીપિંગ સ્કોર: ઇન્વેસ્ટર એડવૉકટ્સ પુશ ફોર વધુ બ્રોકર ડિસ્ક્લોઝર માટે, પુરાવાઓ પર ગ્રેડ સહિત," મે 29, 2012) નિષ્ણાતોએ ટેસ્ટ સ્કોર્સની જાણ કરવાની ઉપયોગિતા અંગે પ્રશ્ન કર્યો છે, કારણ કે તેઓ દર્શાવે છે કે ભવિષ્યના ઇન્વેસ્ટમેંટ પ્રદર્શન સાથે સંબંધ નથી અથવા સેવા ગુણવત્તા, ક્લાઈન્ટ સંતોષ મુખ્ય ડ્રાઇવરો.